Transmettre son patrimoine de son vivant peut se faire par divers moyens.

Il est possible de faire des donations, de souscrire à des assurances spécifiques telles que l’assurance-vie ou l’assurance-décès. Un don manuel (don d’argent) constitue aussi une transmission de patrimoine. Toutes ces pratiques permettent de réduire son patrimoine et ont un impact sur la fiscalité. C’est pourquoi il faut bien réfléchir au moyen le plus adapté pour transférer une partie de son patrimoine.

Nous vous conseillons et élaborons votre stratégie patrimoniale.

contact@efp-conseil.fr